Indicadores de Ações

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P/L (Preço sobre Lucro)

Ação cotada a R$ 20 com LPA de R$ 2 tem P/L de 10x; se a média do setor for 15x, a empresa pode estar barata em relação à capacidade de gerar lucros.

P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial)

Um banco negocia a P/VP de 0,8x, indicando desconto contábil, enquanto outro com ativos idênticos negocia a 1,4x devido ao histórico de gestão.

Dividend Yield (DY)

Ação a R$ 50 pagou R$ 4 de proventos no ano (DY de 8%), superando a inflação e servindo para investidores focados em renda passiva recorrente.

ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido)

Uma varejista com ROE de 22% converte cada R$ 100 de patrimônio dos acionistas em R$ 22 de lucro líquido, superando concorrentes com ROE de 10%.

ROIC (Retorno sobre o Capital Investido)

Empresa industrial apresenta ROIC de 18% contra custo de capital de 11%, provando que novos investimentos em fábricas geram valor econômico real.

ROA (Retorno sobre o Ativo)

Companhia aérea com ROA de 3% mostra baixa eficiência no uso de sua frota bilionária de aeronaves para gerar resultado líquido operacional.

EV/EBITDA

Ao avaliar uma aquisição, o EV/EBITDA de 6x indica que a empresa paga seu valor total de mercado somado às dívidas em 6 anos de caixa operacional.

Margem Bruta

Fabricante de calçados possui margem bruta de 45%, demonstrando forte poder de barganha com fornecedores e capacidade de repassar custos de couro.

Margem EBITDA

Provedor de software tem margem EBITDA de 35%, revelando que custos operacionais diretos e despesas administrativas consomem fatia pequena da receita.

Margem Líquida

Rede de supermercados opera com margem líquida estreita de 2,5%, exigindo altíssimo giro de estoques para garantir rentabilidade final aceitável.

Dívida Líquida / EBITDA

Frigorífico atinge alavancagem de 1,8x Dívida Líquida/EBITDA, nível considerado seguro para suportar oscilações no ciclo do preço do gado.

Dívida Líquida / Patrimônio Líquido

Incorporadora exibe relação de 0,4x, demonstrando estrutura patrimonial sólida e baixo risco de insolvência durante crises imobiliárias.

Liquidez Corrente

Índice de 1,6x assegura que a distribuidora possui R$ 1,60 em caixa e recebíveis para cada R$ 1,00 de contas vencendo nos próximos doze meses.

Liquidez Seca

Excluindo estoques de difícil venda, montadora tem liquidez seca de 1,1x, assegurando honrar compromissos imediatos sem depender de saldões.

Liquidez Imediata

Petroleira mantém índice de 0,5x em disponibilidades estritas, permitindo absorver paradas não programadas de plataformas sem tomar empréstimos.

Payout

Transmissora de energia lucra R$ 500 milhões e distribui R$ 450 milhões em dividendos (payout de 90%), viável por ter baixo investimento obrigatório.

Giro do Ativo

Atacadista gera R$ 3,00 de receita para cada R$ 1,00 de ativo total (giro 3x), compensando margens de lucro tradicionalmente comprimidas.

LPA (Lucro por Ação)

Aumento do LPA de R$ 3 para R$ 4 sem emissão de novas ações indica crescimento orgânico sustentável da lucratividade por cota de acionista.

VPA (Valor Patrimonial da Ação)

Com patrimônio líquido de R$ 100 milhões e 10 milhões de ações, o VPA de R$ 10 serve de piso para comparar se o mercado cobra ágio ou deságio.

PEG Ratio

Tech com P/L de 30x cresce lucros a 30% ao ano, resultando em PEG Ratio de 1,0x, indicando preço justo dado seu alto ritmo de expansão.

P/EBITDA

Múltiplo de 5x aponta que a capitalização de mercado é baixa comparada ao fluxo operacional bruto antes de tributos, juros e depreciações.

P/EBIT

Locadora de veículos é avaliada a P/EBIT de 8x para isolar o impacto contábil pesado da depreciação periódica de sua frota de automóveis.

P/Ativo

Siderúrgica avaliada a P/Ativo de 0,3x mostra desvalorização expressiva do mercado em relação ao custo de reposição de seus altos-fornos.

P/SR (Preço sobre Receita)

Startup de e-commerce sem lucros é avaliada a P/SR de 1,2x para comparar o valor de mercado com a capacidade bruta de geração de vendas.

Margem EBIT

Concessionária de rodovias com margem EBIT de 50% comprova alta conversão da arrecadação de pedágios em lucro operacional genuíno.

Índice de Cobertura de Juros (ICJ)

ICJ de 5x revela que o EBIT da empresa cobre as despesas financeiras 5 vezes, reduzindo drasticamente o risco de calote em empréstimos bancários.

CAGR de Receita (5 anos)

Plataforma digital com CAGR de receita de 25% nos últimos 5 anos comprova ganho constante de market share e rápida adoção pelo público.

CAGR de Lucros (5 anos)

Farmacêutica com CAGR de lucro de 14% ao ano demonstra consistência em transformar o aumento de vendas em retorno crescente aos acionistas.

Free Cash Flow Yield (FCF Yield)

Ação com FCF Yield de 9% gera mais dinheiro livre em caixa relativo ao valor de mercado do que seu rendimento de dividendos de 5%.

EV/EBIT

Avaliar concorrentes a EV/EBIT de 7x permite comparar empresas com diferentes níveis de endividamento e planos de reposição de maquinário.

EV/Sales (Enterprise Value sobre Vendas)

Na venda de uma rede de clínicas com EV/Sales de 1,5x, compradores precificam o negócio com base na fatia de mercado consolidada.

Grau de Alavancagem Financeira (GAF)

GAF de 1,4x indica que variações positivas no resultado operacional amplificam proporcionalmente os ganhos finais do acionista.

Prazo Médio de Recebimento de Vendas (PMRV)

Redução do PMRV de 60 para 40 dias melhora o fluxo de caixa sem necessidade de descontar duplicatas a taxas elevadas no banco.

Prazo Médio de Pagamento a Fornecedores (PMPF)

Hipermercado que alonga o PMPF para 90 dias financia seu capital de giro com dinheiro dos fornecedores em vez de crédito bancário caro.

Prazo Médio de Estocagem (PME)

Montadora reduz o PME de 45 para 20 dias aplicando produção enxuta, liberando milhões de reais parados nos pátios de fábrica.

Ciclo de Caixa (Ciclo Financeiro)

Comércio com ciclo de caixa negativo recebe dos clientes antes de pagar fornecedores, dispensando empréstimos para custear estoques.

Ciclo Operacional

Ciclo operacional de 110 dias soma tempo de estocagem e cobrança, sinalizando o tempo total até a mercadoria virar dinheiro novamente.

P/FCO (Preço sobre Fluxo de Caixa Operacional)

P/FCO de 6x mostra que o valor da ação é atrativo quando confrontado com o caixa real gerado pela atividade-fim, sem manobras contábeis.

P/FCL (Preço sobre Fluxo de Caixa Livre)

P/FCL de 12x demonstra que sobra caixa substancial após investimentos obrigatórios em CAPEX para recomprar ações ou pagar dividendos.

Endividamento Geral

Índice de 45% aponta que menos da metade dos ativos totais da mineradora é financiada por terceiros, reduzindo riscos em crises do minério.

Composição do Endividamento (CE)

CE de 25% indica que a maior parte da dívida vence no longo prazo, aliviando pressões imediatas de tesouraria e refinanciamento.

Liquidez Geral

Índice de 1,2x confirma que a soma de bens e direitos realizáveis a curto e longo prazo cobre integralmente todo o passivo exigível.

Passivo / Ativo

Relação de 0,35 mostra que 65% do ativo total é coberto por capital próprio, conferindo robustez contra volatilidades do mercado.

Margem Financeira

Resultado financeiro consumindo apenas 2% da receita total indica que juros da dívida não comprometem o lucro final da operação.

Retorno sobre o Capital Empregado (ROCE)

Indústria química com ROCE de 20% evidencia gestão eficiente ao alocar ativos operacionais e passivos de financiamento de longo prazo.

Fórmula de Graham (Valor Intrínseco)

Aplicar a fórmula indica preço justo de R$ 35 para uma ação negociada a R$ 22, oferecendo margem de segurança de quase 40% ao comprador.

Capex sobre Depreciação

Relação de 1,8x prova que a empresa investe quase o dobro do que suas máquinas desgastam, sinalizando clara expansão produtiva.

Capex sobre Receita Operacional

Companhia de telecomunicações aloca 22% da receita em infraestrutura de fibra óptica para manter liderança tecnológica contra rivais.

EBITDA sobre Despesas Financeiras

Múltiplo de 8x garante que o resultado operacional cobre folgadamente o custo da dívida antes do vencimento do principal.

P/Capital de Giro Líquido

Ação cotada abaixo do capital de giro líquido por ação representa oportunidade clássica de barganha com margem de segurança contábil estrita.

Índice de Eficiência Bancária

Banco digital com índice de 38% gasta R$ 0,38 para gerar R$ 1,00 de receita, superando bancos tradicionais com índices superiores a 60%.

Índice de Basileia

Instituição financeira com Basileia de 16% opera acima da exigência regulatória mínima de 11%, suportando choques de inadimplência.