Tipos de Risco

Cartões · 30

Risco de Crédito

Possibilidade de perda decorrente do não cumprimento das obrigações contratuais por parte de um tomador ou contraparte.

Risco de Mercado

Risco de perdas financeiras resultantes de flutuações nos preços de mercado de ativos, como ações, juros e moedas.

Risco de Liquidez

Incapacidade de honrar compromissos financeiros no vencimento por falta de recursos líquidos ou dificuldade de vender ativos.

Risco Operacional

Perdas resultantes de falhas, deficiências ou inadequação de processos internos, pessoas, sistemas ou de eventos externos.

Risco Legal

Risco de perdas decorrentes de sanções, multas ou indenizações resultantes de ações judiciais ou descumprimento de leis.

Risco de Imagem ou Reputacional

Danos à percepção da empresa perante clientes, investidores ou o público, afetando seu valor e sua sustentabilidade financeira.

Risco Sistêmico

Possibilidade de que a falência de uma instituição financeira provoque uma reação em cadeia de colapsos em todo o sistema.

Risco Regulatório

Impacto financeiro e operacional decorrente de mudanças em leis, normas ou regulamentos governamentais.

Risco Estratégico

Risco associado a decisões de negócios inadequadas ou à incapacidade da empresa de se adaptar às mudanças do mercado.

Risco de Taxa de Juros

Exposição do resultado financeiro ou do valor dos ativos às flutuações das taxas de juros de mercado.

Risco Cambial

Possibilidade de perdas financeiras devido a variações nas taxas de câmbio entre moedas estrangeiras e a moeda local.

Risco de Sovereign ou Risco Soberano

Risco de um governo não honrar os pagamentos de sua dívida soberana ou impor restrições à transferência de capital.

Risco de País

Perda potencial causada por instabilidade econômica, política ou social em um determinado país onde se investe.

Risco de Inflação

Redução do poder de compra dos fluxos de caixa futuros e perda do valor real de investimentos e retornos.

Risco de Concentração

Exposição excessiva a um único devedor, setor econômico, ativo ou região geográfica, aumentando o impacto de eventuais perdas.

Risco de Modelo

Perdas financeiras decorrentes de decisões baseadas em modelos quantitativos incorretos, mal especificados ou mal utilizados.

Risco de Contraparte

Probabilidade de a outra parte em uma transação financeira inadimplir antes do liquidação final do contrato.

Risco de Reinvestimento

Risco de ter que reinvestir fluxos de caixa a taxas de juros inferiores às do investimento original.

Risco Cibernético

Ameaças de ataques virtuais, vazamento de dados e paralisação de sistemas que causam prejuízos financeiros e operacionais.

Risco de Conformidade (Compliance)

Risco de sanções legais ou regulatórias decorrentes do descumprimento de normas éticas, internas ou da legislação.

Risco de Liquidez de Mercado

Dificuldade de negociar um ativo rapidamente sem causar uma alteração significativa em seu preço.

Risco de Liquidez de Financiamento

Incapacidade de uma instituição de obter financiamento suficiente para cumprir suas obrigações no momento correto.

Risco de Commodities

Exposição financeira às variações nos preços de matérias-primas como petróleo, grãos e metais.

Risco de Volatilidade

Possibilidade de perdas causadas pela variação na frequência e intensidade das oscilações de preço de um ativo.

Risco Governança Corporativa

Deficiências nos controles internos, alinhamento de interesses e transparência da gestão executiva.

Risco Socioambiental e ESG

Impactos financeiros decorrentes de desastres ambientais, mudanças climáticas ou violações de responsabilidade social.

Risco de Base

Possibilidade de que a variação do preço de um instrumento de hedge não corresponda exatamente ao ativo protegido.

Risco de Liquidação

Risco de uma parte entregar os ativos da transação financeira enquanto a outra parte falha em entregar o pagamento equivalente.

Risco Moral (Moral Hazard)

Tendência de uma das partes assumir riscos excessivos sabendo que os custos das perdas serão suportados por terceiros.

Risco Político

Decisões governamentais ou eventos políticos que afetam negativamente a rentabilidade ou viabilidade dos negócios.